一、选题理由： 

改革开放以来，中国人创造出了令全球侧目的经济奇迹。目前国内已进入财富管理时代，全民都需要学会重视长期理财规划。纵览各发达国家经验，随着经济和金融的持续发展，仅仅依靠个人知识和经验的积累，及其对财富管理配置的时间和精力来管理财富这样的传统方式，已经很难确保其选择与配置的效率和效益，因而提供专业、全面理财规划日益彰显其重要作用。经过对理财方案的策划，可以考查我对已学的专业知识的运用能力及对了解现在金融时事关注及把握的情况。

二、拟实现的目标：

首先，通过对浙江金华地区成长型家庭进行问卷调查，收集该家庭的基本情况；其次，调查成长型家庭案例的理财愿景；接着，建立客户关系并且收集客户信息；然后,对该家庭进行财务分析和财务方案评价；最后制订理财规划方案，并且在今后实施的理财规划方案中持续提供理财服务。

三、综述﹛与本设计相关的已有研究（设计）成果的综述﹜：

唐庆华《如何理财:现代家庭理财规划》一文中，通过典型的美国实况为例，全面探讨和剖析了现代社会个人和家庭的财务策划，所涉内容可谓涵盖了人的一生；同时，还相应介绍了国内目前的一些主要的理财渠道。

罗新宇、明黎在《幸福一生的理财规划：家庭理财指南》一文中，既对概念进行介绍又有提示建议，既对理论进行讲解又有案例分析，力求将知识性与实用性完美结合。 本书根据家庭理财的特点，详细阐述了人们的理财目标及侧重点。

刘树军在《理财产品指南》一文中，系统地介绍和评析了我国资本市场的各类理财产品，详细、通俗、客观地介绍理财了不同的产品。同时，作者提醒广大投资者要在科学掌握理财产品投资价值和可能风险的基础上，结合自己的实际来选择投资产晶，使用投资组合来分散投资风险，学会树立成熟的投资理念来控制风险。

杨福明在《个人理财与金融产品》一文中，分析中国居民收入变化及金融理财需求状况，从个人理财业务与理财规划视角，分析国外及当前我国个人理财市场与金融理财产品，重点阐述银行、证券、保险、衍生金融产品以及私人银行业务等理财产品业务，掌握基本的金融理财知识，运用科学的家庭理财观念进行理财规划。

四、设计的主体框架与进度安排：

主体框架：

一、客户家庭基本情况的收集

二、家庭理财愿景调查

三、家庭财务信息分析

(一)家庭收支表

(二)资产负债表

(三)财务比率表

四、家庭综合分析

五、家庭理财具体方案

六、总结