一、选题理由： 

人无远虑必有近忧，合理的理财规划是为我们生活买一份保障。所以家庭理财尤为重要。在当今中国社会，对广大的现代城市中生存的你我，理财是一个必须要积极规划和尽早规划的话题。我们试着站在家庭理财者的角度、融合各种对生活、人生规划、个人志趣的思考，为一个个活生生的现实人和现实家庭(而不是把人抽象成一个经济动物，不考虑其它方面)出谋划策、谆谆教导。一个完整的家庭理财规划，基础就是家庭的稳定收入来源，通过给家庭作理财计划，可以考查我对已学的专业知识的运用能力及对了解现在投资理财的情况。

单亲家庭作为一个特殊群体，往往是一个人的收入要花费在几个人身上，因而具有着经济基础薄弱、收入来源单一、家庭保障不完善及风险承受能力差等特点。其收入与开支如果不早点计划好，可能会入不敷出。面对诸多的不确定因素，稳健的投资和建立完善的保障体系是单亲家庭抵御风险的基石。因此，单亲家庭的理财计划显得犹为重要。

二、拟实现的目标：

首先，通过科学的方法，跟客户充分沟通，初步了解客户期望目标和客户的基本情况，家庭成员情况、资产负债情况以及家庭的风险随能力；其次，整理客户资料；然后，通过对调查结果的分析，从女儿嫁妆筹备、退休养老规划、投资增值规划三方面进行客户理财规划，最后通过理财规划方案前后比较，完善方案，达到最佳理财作用。

三、综述﹛与本设计相关的已有研究（设计）成果的综述﹜：

程锡才在《我的第一本家庭理财书》一文中，针对夹心族，从家庭经济生活实际出发，以理财必要性人手，介绍了通过改变生活概念、作出理财规划、学习投资知识、积累实用的理财技巧，从而找出属于自己的理财方法，晋身富裕一族。

田文锦在《个人理财规划》一文中，针对目前理财机构一线的理财人员的知识素质的现状和发展的需要，力图从我国理财的环境条件、思维方式和理念出发，有的放矢地研究、探讨和借鉴国外先进的理财理念和方法。

裴兰英在《证券投资基金》一文中，提出了如果选择证券产品，如何正确投资黄金。

刘颖，李丞北在《保险原理与实务》一文中，结合现实，突出重点。主要体现在：一是根据保险公司经营的主要业务进行重点介绍；二是鉴于保险中介的重要地位，在保险实务中分别单设章节进行重点介绍；三是基于保险行为规范性和务实性的要求，在主要险种介绍中一般以合同条款为切入点，选择典型案例并依据最新法律规则和国际惯例进行分析。

边智群，朱澍清在《理财学》一文中，反映当代经济金融活动的最新成就，讲究家庭理财在强调实现家庭财富自由的同时，进一步关注家庭成员的“幸福体验”如通过特有的家庭理财账户实现孝敬父母、教育子女等功能，实现个性化的家庭财产管理和增值。

陈镇，赵敏捷在《家庭理财》一文中，以个人和家庭发展的不同阶段为线索，详细论述了易行高效的适合家庭理财的思路，以及适合家庭理财的方法和工具，同时还穿插了大量真实生动的案例，具有借鉴意义。

四、设计的主体框架与进度安排：

主体框架：

一、引言

二、客户的基本情况

（一）建立和界定与客户的关系

（二）收集客户财务数据和相关信息并分析理财目标或期望

三、调查情况的总结分析

（一）分析客户当前的财务状况

（二）整合理财规划策略制定综合家庭理财规划

（三）进一步修改家庭理财规划

四、通过理财规划方案前后比较，监控进财计划的执行效果