开题报告

一、选题依据

从英国第一只基金“外国和殖民地政府信托投资”出现到现在，证券投资基金已经有了130多年发展历史。美国基金业是全球最成熟和发达的基金市场，在美国金融市场上，已经形成了银行、保险、基金三足鼎立的局面。除了美国以外，基金业在欧洲国家，如法国、英国、德国都得到了很好的发展。在金融市场上也占据了很重要的地位。在亚洲，日本、香港和台湾的基金业也很发达。

目前我国投资基金市场上总共有封闭式基金54只，开放式基金17只。虽然产品数量上不是很多，但是，这些基金占有的市值却不容忽视。“基金目前持有净值达到1400多亿元,占到目前沪深两市总市值的10%,已具有了一定引领市场潮流的力量”。所以，基金的状况能够对股市产生重大的影响。基金代销是金融机构的一项投资业务，全称为开放式基金代销业务，该业务是指金融机构接受基金管理人的委托，签订书面代销协议，代理基金管理人销售开放式基金，受理投资者开放式基金认购、申购和赎回等业务申请，同时提供配套服务的一项中间业务。金融机构代销多家基金公司的开放式基金产品可供投资者选择，代销的基金产品任投资者选择。投资基金业在我国已显示出强劲的发展劲头，银行基金客户的业务需要也不断扩展提高。旧有的分布式模式、批量实现代销的银行基金代销系统已经不能适应业务发展需求， 开放式基金代销系统集中化改造工作迫在眉睫。

二、研究目标与主要内容

基金代销系统自上线以来，功能全面，操作便捷，运行稳定，极大地支持了基金代销业务的快速发展，并获得了业内外的一致好评。但基金代销业务的不断增长和迅猛发展，对基金代销系统提出了新的需求，主要包括如下几个方面：渠道端需增加转托管、组合交易等交易功能，并需对基金定投交易功能进行优化升级；管理台需增加手续费自动清算功能、基金异常交易监控功能等；报表平台需增加新报表以提高营销管理效率；管理台现有功能需优化，以提高系统运行质量和效率。

目前，国内在银行大集中开放式基金代销系统方面的研究非常少，成熟化的系统不多。系统的运行和使用，将会让银行中间业务的整体效率和质量得到提高，从而全面推动银行内部经营机制、服务机制的不断变化。本文主要研究开放式基金代销系统的系统功能、系统结构、系统特点、数据备份以及操作流程等，通过采用一系列的研究方法、研究手段，使我们充分了解基金代销系统的宏观结构规划，还要在微观中理解系统的操作方法、技术构成、系统运行所需环境等，进一步了解开放式基金代销系统在现实中的应用。在研究系统功能的同时，我们还将在最后总结系统存在的缺陷以及为适应时间需要所要做的创新发展。

论文提纲：    

一、国内外基金发展的现状

1.国内基金业发展现状及发展趋势

2.国外基金业发展现状及发展趋势

二、基金代销系统设计：

1 总体结构设计

2 系统功能设计

3 系统结构设计

4 系统特点设计

三、基金代销系统基本原理：

1 系统设计所用的技术

2 操作说明

四、总结。

三、拟采取的研究方法、研究手段及技术路线、实验方案

研究方法：

1 调查法。对国内比较有名的基金公司多建立的精品课程网站进行访问，了解他们的优点，并   且找出其中的不足之处。

2 文献法。通过查阅大量的关于博客的文献全面、正确的了解、掌握本课题

3 结构化系统设计法。将整个系统的设计任务按功能划分成若干个模块各模块间的关系尽可