本文分为三大部分：第一部分通过对资金管理概念的描述加深对资金管理概念的理解，充分的体现资金管理的意义；第二部分举例说明商贸有限公司资金管理在企业中的实施情况，明确资金管理在企业的地位、作用。直接提出企业在资金管理水平以及资金管理思想上面存在的问题；第三部分有针对性的对资金管理的问题提出解决的方法。资金是企业赖以生存和发展的血液，是财务管理的集中表现。企业要想在市场竞争中求发展就需要知道本企业在资金管理方面存在的不足，通过对企业资金管理方面存在的问题进行分析，有针对性地提出了加强资金管理的对策，找到好的方法解决企业存在的资金管理方面的问题。

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本研究通过社会调查，实证分析并阅读大量的文献的方法，对商贸有限公司资金管理进行研究，分析其现状，提出资金管理水平低，使用效率差、重视利润指标考核，忽视现金流动、资金流转的内部控制制度过于形式化三方面的问题，并通过文献、比较分析等方法研究其解决策略。

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本章主要对资金管理的概念进行分析，明确资金管理就是关于资金筹集、使用和分配的管理。它以企业资金活动为对象，通过组织企业资金的循环和周转完成企业的经营目标。资金管理主要包括预算管理、筹资管理、投资管理和营运资金管理。并且阐述了资金管理的意义、原则等理论依据。在市场经济体制下，企业的资金好像人体的血液不停的周转、循环。企业的资金周转、循环是否通畅、有序、有效，是影响企业生存发展的根本条件。在计划经济时期，企业资金根据需要由国家拨给，产品生产出来由国家统购包销，企业基本上不承担任何经济风险。在市场经济的今天，所有企业都要在市场竞争中求生存、求发展，对资金的的管理有着重要的意义。

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本章也是论文的重中之重，主要针对上一章提出的问题进行解决对策的提出。以便更好的迎接资金管理中的挑战，以达到更好的管理效果，从而大幅度地提高商贸公司的经营效益。概括来说主要对策有加强资金管理意识，健全管理体系、实行内部审计制度，强化财务监督、利用技术来加强企业资金管理三方面。在财务规划，增加现金预算的内容。现金预算是一个企业的营销计划，全面规划的成本，商品采购计划，规划未来现金预算收入核算，现金支出，现金盈余或短缺。财务人员可以使用现金预算规划以及如何筹集现金以避免现金管理的盲目性，保持现金合理的股票，以保证现金实时供应。

要想在激烈的竞争中求得生存与发展，必须重视资金管理在企业中的作用，随着资金管理在各方面的不断创新，商贸公司势必会走向一个新的高度。